Financial Advisor म्हणजेच आर्थिक सल्लागार हि एक परिपूर्ण करिअर निवड बनत आहे, कारण ते लोकांना विवेकपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यास आणि भविष्यासाठी बचत करण्यास मदत करतात. हे होण्यासाठी, तुम्ही उत्तम फर्म सुरु करणे आवश्यक आहे, परवाना प्राप्त करणे आवश्यक आहे आणि तुमचे ग्राहक विकसित करणे सुरू करणे आवश्यक आहे.
आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी आणि भविष्यातील योजना करण्यासाठी, बरेच लोक आर्थिक सल्लागारांशी सहयोग करतात. आर्थिक सल्लागार ग्राहकांना बचत योजना कृतीत आणण्यासाठी आणि आर्थिक क्षेत्रातील त्यांच्या कौशल्याचा आधार घेऊन सुज्ञ आर्थिक निर्णय घेण्यास मदत करतात. जर तुम्हाला व्यवसाय आणि लेखापालनात तीव्र स्वारस्य असेल तर आर्थिक सल्लागार म्हणून करिअर तुमच्यासाठी योग्य ठरू शकते.
तुम्हाला Financial Advisor आर्थिक सल्लागार म्हणून काम करायचे असल्यास विचार करण्यासारख्या काही गोष्टी आज आपण jobnearmee.com मध्ये बघणार आहोत.
अनुक्रमाणिका
आर्थिक सल्लागार काय करतो ? What does a Financial Advisor do in Marathi?
आर्थिक सल्लागार हा एक विशेषज्ञ असतो जो ग्राहकांना त्यांचे पैसे आणि फायनान्शिअल प्लॅन्स व्यवस्थापित करण्यात मदत करतो. जे लोक आर्थिक सल्लागार बनणे निवडतात ते त्यांच्या क्लायंटच्या वित्तासाठी लक्ष्ये निश्चित करण्यात मदत करतात, जसे की ते त्यांच्या बचतीचा वापर कसा आणि केव्हा करतील.
क्लायंटच्या आर्थिक परिस्थितीवर आधारित योजना तयार करणे हे आर्थिक सल्लागाराचे काम आहे. अंदाज तयार करण्यासाठी आणि त्यांच्या क्लायंटला त्यांच्या उद्दिष्टांपर्यंत पोहोचण्यात मदत करण्यासाठी या माहितीचा वापर करण्यासाठी आर्थिक सल्लागार त्यांच्या ग्राहकांच्या आर्थिक, व्यावसायिक आणि वैयक्तिक तपशीलांशी परिचित असणे आवश्यक आहे. हे अंदाज महागाई, गुंतवणुकीचे उत्पन्न, बचत करण्यायोग्य रक्कम आणि अपेक्षित कमाई आणि खर्च याविषयीच्या वाजवी गृहितकांवर आधारित आहेत.
आर्थिक सल्लागार कोण आहे? Who is a Financial Advisor in Marathi?
आर्थिक सल्लागार म्हणून नोकरीमध्ये प्रामुख्याने क्लायंटलाच्या आर्थिक स्थितीचे मूल्यांकन करणे, त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांबद्दल जाणून घेणे आणि ती उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी योजना तयार करण्यात मदत करणे समाविष्ट असते. आर्थिक सल्लागार बनण्याची निवड करणारी व्यक्ती अर्थसंकल्प, कर्जाची परतफेड आणि बचत आणि भविष्यासाठी गुंतवणूक करून लोकांना आणि व्यवसायांना मदत करते.
आर्थिक सल्लागारांच्या जबाबदाऱ्या Responsibilities of Financial Advisors in Marathi
आर्थिक सल्लागाराची अनेक कर्तव्ये त्यांच्या क्लायंटला त्यांची आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यात मदत करण्यासाठी असतात. तथापि, गुंतवणूक आणि डावपेचांवर संशोधन करणे हे सर्वात महत्त्वाचे कर्तव्य आहे. यामध्ये उदयोन्मुख ट्रेंडसह अद्ययावत राहणे, विविध गुंतवणुकीचे कार्य समजून घेणे आणि गुंतवणुक खरेदी आणि विक्री केव्हा करावी याबद्दल जागरूक असणे आवश्यक आहे.
ग्राहकांसोबत वेळोवेळी बैठका घेणे हे आणखी एक आवश्यक कर्तव्य आहे. सल्लागार त्यांच्या ग्राहकांबद्दल अधिक जाणून घेण्यासाठी, त्यांची आर्थिक परिस्थिती समजून घेण्यासाठी आणि त्यांच्या गरजा मोजण्यासाठी याचा बैठकांचा वापर करू शकतात. या माहितीच्या आधारे सल्लागार ग्राहकांना त्यांच्यासाठी सर्वोत्तम गुंतवणूक आणि धोरणे निवडण्यात मदत करू शकतात.
आर्थिक सल्लागारांचे प्रकार Types of Financial Advisors in Marathi
भारतात आर्थिक नियोजन आणि व्यवस्थापनामध्ये विविध प्रकारचे आर्थिक सल्लागार आहेत. आम्ही आर्थिक सल्लागार आणि संबंधित करिअरचे प्रकार यावर चर्चा केली आहे.
- आर्थिक विश्लेषक Financial Analysts : आर्थिक विश्लेषक आर्थिक डेटाचे परीक्षण करतात आणि कंपन्यांना किंवा ग्राहकांना व्यवसाय निर्णय घेण्यास मदत करण्यासाठी त्यांचे निष्कर्ष वापरतात. बऱ्याचदा, विश्लेषणाचा अर्थ कंपन्यांच्या गुंतवणुकीच्या निर्णयांची माहिती देण्यासाठी असतो. सर्व आर्थिक विश्लेषक स्टॉक किंवा बाँड मार्केटचे विश्लेषण करत नाहीत किंवा त्यांच्या नियोक्त्यांना गुंतवणूक करण्यास मदत करत नाहीत.
- आर्थिक परीक्षक Financial Examiner: बँका, सिक्युरिटीज फर्म आणि इतर वित्तीय संस्था लागू कायदे आणि नियमांचे पालन करत असल्याची खात्री आर्थिक परीक्षक करतो. तो किंवा ती अनेकदा आर्थिक आणि विमा कंपन्यांद्वारे तसेच फेडरल आणि राज्य सरकारी एजन्सीद्वारे नियुक्त केली जाते. आर्थिक परीक्षक जटिल आर्थिक परीक्षा घेतात.
- लेखापाल Accountant : लेखापाल हा एक व्यावसायिक असतो जो लेखापरीक्षण किंवा आर्थिक विवरण विश्लेषण यासारखी लेखा कार्ये करतो. तो किंवा ती एकतर अकाऊंटिंग फर्ममध्ये किंवा अंतर्गत अकाउंटिंग विभाग असलेल्या मोठ्या कंपनीमध्ये नोकरीला जाऊ शकते किंवा एखादी व्यक्ती वैयक्तिक सराव सेट करू शकते.
- अर्थशास्त्रज्ञ Economist : एक अर्थशास्त्रज्ञ एक तज्ञ आहे जो समाजाची संसाधने आणि त्याचे उत्पादन किंवा उत्पादन यांच्यातील संबंधांचा अभ्यास करतो. एक अर्थशास्त्रज्ञ लहान, स्थानिक समुदायांपासून संपूर्ण राष्ट्रे आणि अगदी जागतिक अर्थव्यवस्थेपर्यंतच्या समाजांचा अभ्यास करण्यासाठी जबाबदार असतो. कोणत्याही फर्म किंवा देशासाठी त्यांचे वित्त आणि वाढ व्यवस्थापित करण्यास सक्षम होण्यासाठी अर्थशास्त्रज्ञ ही एक अतिशय महत्त्वाची संस्था आहे.
- आर्थिक नियोजक Financial Planners : ज्या व्यक्ती आर्थिक नियोजक म्हणून करिअरची निवड करतात त्यांची व्याख्या गुंतवणूक आणि वित्त क्षेत्रात पात्र व्यक्ती म्हणून केली जाऊ शकते, जी व्यक्ती आणि कॉर्पोरेशनना त्यांची दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे पूर्ण करण्यात मदत करतात. त्यांच्या क्लायंटशी सल्लामसलत केल्यानंतर, ते त्यांचे ध्येय, जोखीम सहनशीलता, आणि जीवन किंवा कॉर्पोरेट टप्पे यासारख्या घटकांचे विश्लेषण करण्यास सुरवात करतात आणि त्यांच्यासाठी गुंतवणुकीचा योग्य वर्ग ओळखतात.
- गुंतवणूक बँकर Investment Bankers: ज्या व्यक्ती गुंतवणूक बँकर म्हणून करिअर निवडतात ते व्यावसायिक असतात जे वित्तीय संस्थेचा एक भाग म्हणून काम करतात आणि प्रामुख्याने कॉर्पोरेशन, सरकार किंवा इतर संस्थांसाठी भांडवल उभारणीशी जोडलेले असतात. विलीनीकरण आणि अधिग्रहण यांसारख्या जटिल कॉर्पोरेट व्यवहारांमध्ये मदत करताना एक गुंतवणूक बँकर प्रामुख्याने सुरक्षा खरेदी आणि विक्रीमध्ये गुंतलेला असतो.
- प्रमाणित आर्थिक नियोजक (CFP): CFP होण्यासाठी, तुम्ही एक कठोर प्रमाणन प्रक्रिया पूर्ण केली पाहिजे ज्यासाठी आव्हानात्मक परीक्षा उत्तीर्ण होणे आवश्यक आहे. CFPs ग्राहकांसाठी सर्वसमावेशक आर्थिक योजना तयार करण्यात माहिर आहेत.
- चार्टर्ड आर्थिक विश्लेषक (CFA): या प्रकारच्या आर्थिक व्यावसायिकांना CFA संस्थेद्वारे प्रमाणित केले गेले आहे जेणेकरून गुंतवणूकदार खरेदी आणि विक्री करणाऱ्या सिक्युरिटीजला मदत करतील.
- नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार (RIA): ही एक कंपनी आहे जी वैयक्तिक आर्थिक सल्लागारांना नियुक्त करते आणि यू.एस. सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज कमिशन (SEC) किंवा वैयक्तिक राज्यांमध्ये नोंदणीकृत आहे. RIAs च्या कर्मचाऱ्यांना ग्राहकांच्या वतीने गुंतवणुकीचे निर्णय घेण्याची क्षमता असते.
- चार्टर्ड आर्थिक सल्लागार (ChFC): आर्थिक नियोजन समस्यांसह क्लायंटला मदत करण्यासाठी अमेरिकन कॉलेज ऑफ फायनान्शियल सर्व्हिसेसने या प्रकारच्या सल्लागारांना प्रमाणित केले आहे.
भारतातील ट्रेंडिंग आर्थिक सल्लागार Trending Financial Advisors in India
- गौरव मश्रुवाला – एक सुप्रसिद्ध आर्थिक नियोजक, लेखक आणि वक्ता, गौरव मश्रुवाला हे वैयक्तिक वित्त क्षेत्रातील कौशल्यासाठी ओळखले जातात. ते विविध प्रकाशनांसाठी लिहितात आणि आर्थिक वृत्तवाहिन्यांवर दिसतात.
- लोवाई नवलखी – इंटरनॅशनल मनी मॅटर्सचे संस्थापक आणि सीईओ, लोवाई नवलखी हे प्रमाणित आर्थिक नियोजक आणि भारतातील आघाडीच्या आर्थिक सल्लागारांपैकी एक आहेत. त्यांना आर्थिक नियोजन आणि संपत्ती व्यवस्थापनाचा व्यापक अनुभव आहे.
- सुरेश सदागोपन – Ladder7 Financial Advisories चे संस्थापक, सुरेश सदागोपन हे आर्थिक सल्लागार उद्योगातील एक प्रमुख व्यक्ती आहेत. तो एक प्रमाणित आर्थिक नियोजक आहे आणि वारंवार आर्थिक प्रकाशनांमध्ये योगदान देतो.
- हर्ष रुंगटा – चार्टर्ड अकाउंटंट आणि प्रमाणित आर्थिक नियोजक, हर्ष रूंगटा हे एक प्रसिद्ध आर्थिक सल्लागार आणि भाष्यकार आहेत. ते नियमितपणे कॉलम लिहितात आणि आर्थिक वृत्तवाहिन्यांवर दिसतात.
- श्वेता जैन – इन्व्हेस्टोग्राफीच्या संस्थापक, श्वेता जैन एक आर्थिक योजनाकार आणि लेखिका आहेत. ती वैयक्तिक वित्त सुलभ करण्यावर आणि व्यक्तींना त्यांच्या आर्थिक नियंत्रणासाठी सक्षम बनविण्यावर लक्ष केंद्रित करते.
आर्थिक सल्लागारांसाठी कौशल्ये Skills for Financial Advisors in Marathi
येथे काही आर्थिक सल्लागार कौशल्ये आहेत जी तुम्ही या क्षेत्रात विकसित करू शकता:
- आंतरवैयक्तिक कौशल्ये Interpersonal Skills: चांगली परस्पर कौशल्ये ग्राहकांसोबत विश्वास निर्माण करण्यास आणि दीर्घकालीन व्यावसायिक संबंध प्रस्थापित करण्यास मदत करतात. ही कौशल्ये नेटवर्किंगसाठी देखील आवश्यक आहेत, ज्यामुळे नवीन ग्राहक मिळू शकतात.
- संशोधन आणि गंभीर विचार Research and Critical Thinking: आर्थिक सल्लागारांनी त्यांच्या ग्राहकांसाठी सर्वोत्तम गुंतवणुकीच्या संधींचे संशोधन केले पाहिजे. मजबूत गंभीर-विचार कौशल्ये तुम्हाला ग्राहकांच्या आर्थिक उद्दिष्टांचे मूल्यांकन करण्यास आणि ते साध्य करण्यासाठी धोरणात्मक गुंतवणूक करण्यास सक्षम करतात.
- समस्या सोडवणे Problem-Solving: तुमची समस्या सोडवण्याची क्षमता वाढवणे तुम्हाला अनपेक्षित परिस्थितीशी जुळवून घेण्यास आणि जोखीम कमी करण्यासाठी आणि आर्थिक आव्हानांमधून सावरण्यासाठी क्लायंटच्या गुंतवणुकीला अनुकूल करण्याची परवानगी देते. नवीन आर्थिक उत्पादनांबद्दल माहिती मिळवा आणि हे कौशल्य सुधारण्यासाठी विविध समस्या सोडवण्याच्या धोरणांचा अभ्यास करा.
- व्यवसाय विकास कौशल्ये Business Development Skills: व्यवसाय विकासाची पार्श्वभूमी तुम्हाला प्रमुख कामगिरी उद्दिष्टे ओळखण्यात आणि आर्थिक गुंतवणुकीचा मागोवा घेण्यात मदत करते. क्लायंटसाठी सर्वोत्कृष्ट डील सुरक्षित करण्यासाठी आर्थिक उत्पादनांच्या किमतींवर वाटाघाटी करण्यातही हे मदत करते.
- संपत्ती व्यवस्थापन Wealth Management: एक यशस्वी आर्थिक सल्लागार क्लायंटसाठी संपत्ती राखण्यासाठी आणि जमा करण्यासाठी धोरणे विकसित करण्यासाठी उद्योग ज्ञानाचा वापर करतो. तुमच्या क्लायंटना सर्वोत्तम सल्ला देण्यासाठी गुंतवणुकीच्या विस्तृत संधी आणि आर्थिक उत्पादनांसह स्वतःला परिचित करा.